Схемы финансового мошенничества

смс от банка

Финансовые мошенники не дремлют и держат карман шире, пытаясь «выудить» денежки у наивных пользователей. Давайте рассмотрим несколько схем мошенничества, чтобы знать врага в лицо.

1. Аванс за кредит

Схема такая: на почту приходит письмо с возможностью гарантированно получить кредит на практически неограниченную сумму, но предварительно необходимо перечислить кредитору некоторую сумму денег, якобы для подтверждения своей платежеспособности. Всё это описывается так изящно и красиво, что наивные люди охотно клюют на эту наживку, перечисляют деньги и остаются ни с чем. Здесь следует включать здравый смысл и просто игнорировать такие сообщения. Но, к сожалению, под прессом финансовых проблем люди продолжают попадать в эти сети.

2. Письма о наследстве и лотерее

Афера примерно из того же цикла – приходит письмо о невероятном выигрыше в лотерею или наследстве на достаточно большую сумму. Но чтобы её получить, необходимо оплатить услуги перевода денег и услуги нотариуса (путём перечисления денег на указанный счёт). И так далее. Здесь же может быть и письмо с просьбой о помощи в выводе денег из какой-нибудь страны за определённое вознаграждение. Решается такая проблема тоже включением здравого смысла.

3. Фишинг, вишинг

Выуживание ваших личных и платёжных данных с целью привлечь себе денежные средства является достаточно распространённой схемой финансового мошенничества. Мы о них уже писали здесь.

4. Богатый покупатель

Эта схема связана с объявлениями в интернете – пользователь размещает объявление о продаже дорогой вещи, а некоторый покупатель предлагает бОльшую цену с мотивом купить её раньше других. «Покупатель» при этом отправляет продавцу чек, причём сумма на чеке превышет оговорённую. В результате «покупатель» просить выслать товар и разницу между ценой покупки и суммой на чеке. Разумеется, после проверки чека в банке он оказывается фальшивым.

5. Финансовый посредник

Этот вид мошенничества подразумевает использование наивного пользователя в качестве «финансового насоса» или финансового посредника. Для этого необходимо иметь электронный кошелёк и при поступлении на него денег от других клиентов пересылать их «хозяину», оставляя себе часть процентов. Часто таким образом происходит отмывание денег, осуществляются мошеннические переводы и за такую деятельность может грозить уголовное наказание.

6. Финансовая пирамида

Финансовая пирамида является тоже классическим способом финансового мошенничества, мы про это много раз писали. А есть ещё аналогичные электронные пирамиды. Классическая схема пирамиды: вы получаете письмо со списком имён, в котором вас просят отправить минимальную сумму на электронные кошельки тех, чьи имена находятся в верхней части списка, добавить своё имя внизу, убрать «лидера» и разослать обновлённый перечень всем своим знакомым с предложением сделать то же самое. Автор этой аферы в своём письме старательно и доходчиво объясняет, что если всё больше и больше людей присоединится к этой цепочке, то когда наступит ваша очередь получения денег и ваше имя достигнет первой позиции в списке, вы можете стать миллионером. А в итоге в верхней строчке всегда оказывается создатель этой аферы.

Есть вопрос?

Задавайте интересующий вопрос. Для актуальных вопросов ответы будут опубликованы в разделе "Совет-Чик".

Отправка

©2014-2017 Финаграм - главный по финансовой грамотности

Войти со своими данными

или    

Забыли детали?

Create Account