Периодически нам кто-то даёт советы по финансовой тематике, но не все они являются эффективными. Как отличить хороший совет от эффективного? Финансовый аналитик Бен Карлсон делится своими соображениями на этот счёт.
Хороший совет — это твердить клиентам, что они должны придерживаться выбранной стратегии.
Эффективный совет — это помочь им создать такой портфель, который будет достаточно устойчив и предсказуем, чтобы клиенту можно было действительно придерживаться плана.
Хороший инвестиционный совет — «покупай дёшево, продавай дорого».
Эффективный инвестиционный совет — создать эффективную систему правил, которая заставит клиента автоматически продавать какую-то часть растущих активов и покупать небольшие доли активов, которые дешевеют.
Хороший совет — игнорировать шум.
Эффективный совет — создать всеобъемлющий план инвестиций, который будет сосредоточен исключительно на тех вещах, которые находятся под вашим контролем.
Хороший совет — предложить клиенту тактику, которую он сможет применить прямо сейчас.
Эффективный совет — создать систему, которую клиент сможет применять снова и снова в разных ситуациях.
Хороший финансовый совет — напоминать клиенту, как важно делать накопления.
Эффективный финансовый совет — помочь клиенту автоматизировать свои финансы, чтобы ему не пришлось даже думать о накоплениях.
Хороший совет — предлагать инвесторам действовать с расчётом на долгосрочную перспективу.
Эффективный совет — учитывать тот факт, что в повседневной жизни люди не могут постоянно мыслить в долгосрочной перспективе.
Хороший совет — как можно меньше вмешиваться в портфель.
Эффективный совет — минимизировать неизбежный ущерб, предусмотрев изменения, которые клиент может вносить в критической ситуации, чтобы успокоить себя.
Хороший совет основан на теоретических знаниях.
Эффективный совет практичен и учитывает характер и поведение человека.
Хороший совет предлагает оптимальное решение.
Эффективный совет учитывает личность клиента, его ситуацию и изменчивые обстоятельства.
Хороший совет универсален.
Эффективный совет чаще бывает глубоко личным.
Хороший совет учитывает исторические данные.
Эффективный совет объединяет уроки истории с глубоким пониманием человеческой природы.
Хороший совет подсказывает, как добиться успеха.
Эффективный совет — показывает.
Хороший совет предлагает лучшие идеи.
Эффективный совет стремится оградить вас от худших.
Хороший совет опирается на академические исследования.
Эффективный совет объединяет академические исследования с реальным опытом.
Хороший совет определяет лучшую инвестиционную стратегию.
Эффективный совет определяет лучшую инвестиционную стратегию лично для вас.
Хороший совет точен и научен.
Эффективный совет легко понять.